大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于少儿超能宝保险保肺炎吗的问题，于是小编就整理了3个相关介绍少儿超能宝保险保肺炎吗的解答，让我们一起看看吧。
给孩子买的终身保额20万寿险20万重疾附加万元意外医疗和住院医疗，性价比高吗？
题主好。您得搭配和组合看起来很好，肯定花了心思研究了。
孩子的一生之路您的保险给奠定了很好的基础，非要鸡蛋里头挑骨头的话，20万的终身寿险对于孩子来说意义不是特别大。
孩子毕竟是家庭的消费者，不是财富的创造者，为他投保20万的寿险，实用性并不大。
您完全可以调整下思路，把重疾险做成储蓄型的终身重疾，同时选择多次赔付的类型，这样的重疾险等于给在健康方面拿到了至大学的保送通知书了。剩下的保额完全可以随着年龄的增长、市场和产品的变化再做增补，或者等到孩子步入社会后交给他自己打算。
附加的万元医疗完全可以根据主险重新添置，或者重新选配单独的小医疗，儿童时期的肺炎什么的住院费用也就2万元以下，再搭配个百万医疗就完全可以覆盖了。
最后，考虑下是否花个百元做过意外险。组合就完美了。
希望答案能帮到您，欢迎搜索”九云轻生活“或者私聊、追问。
谢谢。
谢邀。不知道具体花费，只能做一些定性分析。梳理一下产品组合，有几点需要注意：
投保一个产品组合，要知道：
一. 是什么？
这个组合里面包括什么产品？
以题中描述的产品组合为例，组合当中有：
1. 终身寿险一份；
2. 重疾险一份；
3. 意外医疗一份；
4. 住院医疗一份。
描述原因，不知道这些产品里，特别是终身寿险和重疾险是否存在主险和附加险的关系？
二. 为什么？
各类产品意义何在？到底是解决什么问题的？解决的问题能解决你对未来风险的担忧吗？
反观产品，能够解决的问题主要是：
1. 终身寿险：解决被保险人身故之后的债务等问题；
2. 重疾险一份：解决罹患重疾的医疗费用、康复费用、家长的收入损失等问题；
3. 意外医疗：因为意外受伤而发生的门诊、住院等费用；
4. 住院医疗：因为住院产生的费用，不分原因。
如果目前的担忧就是这些，那么产品组合是没问题的。
三. 怎么样？
1. 是否共用保额？
这是组合产品中需要重点关注的问题。前面说过，如果以上并非独立产品，而是有共用保额的产品。举例，“提前给付型”产品组合主险是寿险，附加重疾，主险和附加险共用保额20万，那么意味着，一旦罹患重疾，重疾险给付了20万，那么主险的保额也就变为20万-20万=0。
2. 保额够用吗？
重疾险为例。2007年，中国保险行业协会联合中国医师协会发布了《重大疾病定义及其使用规范》，里面定义的25种重大疾病病种，涵盖了80%以上的重疾风险。而这些疾病的治疗花费，互联网上流传了一个版本，可以参考。当然，每个家庭，每个重疾治疗案例，花费可能因为家庭经济情况、医疗机构、治疗水平等等不同，而有差异。20万的重疾保险，是否能在风险来临时起到足够的作用，只能看家长对于保费承受能力以及治疗费用承受能力甚至对孩子“估值”是多少。
当然，目前市面上很多少儿重疾险产品，重疾保额可以做高到130万，并且可以涵盖高发少儿重疾的双倍赔付。3岁孩子的年费大概在2000多一点。性价比还不错。
3. 医疗险产品的报销范围、医疗机构、给付比例、给付上限、免赔额、门诊责任、续保等。
——报销范围：不限用药范围、不限社保用药的显然更好。这样在就诊治疗的时候，可以放心地选择药效更好，副作用更小（但可能费用更高）的药物；
——医疗机构：可报销的医疗机构选择范围越广越好。公立医院和私立医院甚至是国内国外医疗机构的定位和各自***配置各不相同，真正遇到健康问题，当然是可以选择的医疗***越广泛越好。
——给付比例：很直白了。越高越好。 100%凭票报销，和只能报80%，差别很大。
——给付上限：就是通常所说的保额，或者年度限额。越高越好。万一产生大额费用，可以免去后顾之忧。
——免赔额：越少越好，最好0免赔。
——门诊责任：视被保人情况而定。基于经验，对于孩子，特别是幼儿阶段（刚上幼儿园的孩子尤其），经常生病。依据现在的医疗收费水平，在北京，一年因为感冒跑两三次医院，只看门诊，病情不够住院标准，检查加上拿药，差不多就要1000+。
——续保：另外，商业住院医疗，对于客户特别是高龄人群，还需要考虑的一点，就是续保问题。目前市面上也有保障5-6年的商业医疗保险。高龄人群，特别需要关注这一点。
意外医疗和住院医疗都是医疗。总体上，同样适用以上考虑。
四. 总结
给孩子投保，保障角度，主要考虑意外+医疗+重疾。寿险的必要性，因人而异。以上，只能泛泛地定性分析。供参考。细节上可能还需要考虑父母双方的保障、社保、投保人豁免等等。希望孩子的保险，永远都不会用到。万一需要用到，也能及时，足额，解决问题。
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不用细看，不用细问。你买的一定是带身故赔付的终身重疾险，然后附加了俩个小附加险。
第一，儿童买终身重疾险，就是个错误。
第二，儿童买带身故赔付的终身重疾险，错的离谱。
想明白为什么，请翻阅我的头条相关原创文章。也可以联系我，给你简单一说你就明白了。
谢邀！
题主想问的是，我买的保险是不是还行，对吧？买保险不能用性价比衡量。
首先，买保险，先大人后孩子。这您一定也应该了解啦。这里就不多说，因为您问的是孩子的保险。
请允许我提几个疑问：
1、设想一下，您当时为什么给孩子买的这份保险？当您所担忧的风险来临的时候，您买的这20万重疾险保额能不能解决您所担忧的问题？
就拿白血病来说，如果治疗的话怎么也得80万往上。把合同拿出来看看条款，任何一种重疾都是非常严重的！能达到理赔条件的治疗费都是20万的好几倍。
2、小孩子是否有寿险责任？您说您这份保险里有20万的寿险责任。在孩子18岁之前寿险20万有何意义？？
我相信每一位母亲都接受不了。
3、我不知道您是否买有其他保险产品来搭配？小孩子人生路途还长着，20万元的能保障终身？
30年以后，20万什么都不是了。
4、如果这20万的保额只是给孩子保障到成年的，这是可以的！但是，看到您带的寿险一起买的，就有些不太理解了。您买的是什么产品呢？
慧馨安少儿定期重疾险，以零岁宝宝为例，保30年，保额80万，少儿特定重疾160万， 20年交，每年1072元
大黄蜂少儿定期重疾，也以零岁宝宝为例，保20年，保额80万，少儿特定重疾160万， 20年交，每年984元
零岁宝宝，太平幼儿医疗保障，一天才一块钱，每年360元。
如果您买的这份保险不是很贵的话，建议您再加保一些，买份定期重疾，提高孩子保险保额。
怎样给孩子买保险，可以百度搜索《这样给孩子买保险，不吃亏》，非常全面的给孩子配置保险的攻略文章。
针对题主的问题，需要弄清楚：
1、买保险是为了解决什么担忧？
每个险种应对的是什么风险，哪些风险是小孩子的主要风险，哪些不是？
这个组合覆盖了主要风险吗？
2、保额够不够？
3、相同预算下，是不是有更优的组合方案？
或者更符合题主心理预期的方案！
小孩子买商业险的要点：
1、先买好少儿医保；
2、先人身保障，后理财类保险；
3、先顾及大人的保障，大人才是家庭整体的保障；
4、险种包括意外、重疾、医疗；
5、预算不多的时候，产品组合会比捆绑式更合算；
还有问题可加私信我，或者百度搜索保险经纪人许盛虎
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农村小孩想买份保险，选什么保险好呢？
感谢邀请👏
我不是一个理论家，
所有经验都是实践中得出。
如果有不足之处，多多指教。
小孩子免疫力低，抵抗力差，
也没有自我保护的意识，
磕磕碰碰在所难免。
医疗险是首选，
社保（农合）是基础，肯定要交，
商业医疗险补充农合不足，可以选择：
像众安的尊享e生、好医保、平安e生保等。
再考虑重疾险：
少儿国寿福、少儿超能保、常青树少儿版等
有能力的情况下，帮孩子再存些教育金。
平安、人寿、泰康、太平洋等哪家产品收益高选哪家。
补充一下：
医疗险已经把意外医疗包含在内了，
而且小孩的意外险保额不能超过20万，
所以意外险作用不大，可有可无。
我是保险经纪人，可以私信我。
帮你货比多家。🤝🤝🤝
谢邀！
农村现在有“合作医疗”和“大病医保”，这两张加在一起应该可以把生病住院的开销问题解决一大部分。个人感觉再给孩子买一份“分红型的保险”和“意外险”应该差不多啦！
我对于保险不是特别了解，仅此意见，供您参考！🙏🙏🙏
锤姐妈妈也是一个母亲，做父母的就希望孩子能健康快乐的成长👧
无论是农村孩子，还是城市孩子，面临的风险都是类似的，我们先把这些风险的大小进行分级，必须先把高等级的风险覆盖住以后，再考虑补充一些锦上添花的小险种。
💁低频大风险
重疾，意外身故，因为小病恶化导致的大额医疗费用支出，这些风险是我们首先关注的重点，可以用百万医疗险，重疾险和意外险来对冲；
💁高频小风险
感冒发烧门诊，肺炎住院，磕碰摩擦，这些风险带来的医疗费用相对比较小，我们可以自留，也可以通过门诊险，小额住院险和意外险来对冲；
好了，风险等级和对应的险种确认好了，***设宝宝身体健康，那么剩下的就只剩下预算问题了🙌一般情况下，农村家庭的收入可能不如城市高，但是，一年不到2000的保费相信大多数家庭都能出的起，下面我们就看，怎么样用2000块给孩子配置保险。
🎯百万医疗险
因为重疾险的赔付对于疾病的要求严重程度比较高，比如，有些严重的肺炎需要人工费治疗，花费几十万也不在重疾险的疾病范围内，这个时候百万医疗险就发挥其作用了，不限疾病种类，住院超过免赔额一万，就可以给报销了。所以，优先配置个百万医疗险。因为我不知道你孩子多大，***设0岁，一年保费在800块左右。
但是，百万医疗险是不保证续保的，而且是报销型的，孩子生病了肯定要父母照顾，那么父母就会有收入损失，所以，要买重疾险作为补充。
🎯重疾险
可以先给孩子买个保障30年的重疾险，等以后预算充裕了再加保，或者等孩子成人了自己去买也可以。0岁宝宝，50万保额，保障30年，20年缴费，一年600左右。
🎯意外险
意外险包含了意外伤害险和意外医疗险，有的还有住院津贴。
未成年人的普通意外身故保额，国家是有限定的，10周岁以下不能超过20万，10周岁以上18周岁以下不能超过50万，所以，如果你的宝宝如果10周岁以下，买的意外伤害险保额最高20万就好了，一款意外身故20万，意外医疗险1万，住院津贴一天至少100块的综合意外险，一年也就300块。
小孩子的寿险不要买！教育金属于锦上添花的东西。先保障后理财总没错。
综上，100万保额的百万医疗险＋50万保额重疾险＋20万意外险，一年保费800＋600＋300=1700块左右，不知道这个方案是否能够帮到您。
另，锤姐妈妈是一名保险经纪人，不站队任何一家保险公司和保险产品，有任何保险问题欢迎咨询😊
现在市面上孩子的保险琳琅满目，既然考虑给孩子买保险，首先考虑孩子的保障问题。如果孩子三周岁内，建议孩子购买一份重疾类保险附加住院医疗险，意外医疗险这几款险种，保费控制在1500左右。如果孩子超过三岁了，建议购买一份重疾类保险，再购买一份学平险就👌了，保费一般在1000左右。
一种***肺炎***基因序列疫苗，能防疫多种***基因序列疾病？
《超能粒子智商》
2020.3.13
在******流行之初而推向市场全免费供给大众都可以随便使用,又可以100%有效对付预防数千种不同品牌***（包括******）攻击人体的"超能粒子"的智商已经被再次升级达到了6000万.这是比正常人类智商高出太多倍了,也比任何品牌的***智商优秀太多倍了!所以设计超能粒子的专业人士把这种粒子叫成"超能粒子"丝毫不过份吧!而这种"超能粒子"的结构正是3D六芒星状.如果指望谁研发出疫苗去对付***的攻击=黄花菜早就凉透了!我也十分相信-----即便像我这么没什么文化的人也是对此项设计表示了惊叹的表情,毕竟这种面向大众的纯公益性质的设计不是什么人都能干得出来的呀!
注:此"超能粒子"的外形从基础形3D六芒星状可根据针对的不同智商水平的品牌不同的***而快速实施自已的外形演变到3D36芒星状!即该粒子外形从3D6星~36星范围均可随便演变的意思,不然讲这是"超能"就有点太夸大其词了.
到此，以上就是小编对于少儿超能宝保险保肺炎吗的问题就介绍到这了，希望介绍关于少儿超能宝保险保肺炎吗的3点解答对大家有用。
